Gul svärdslilja förekommer i diken, kärr, samt på dyiga sjö-, å- och havsstränder.

Vanlig; funnen i 136 rutor (77%); tidigare tämligen allmän i söder och flerstädes i norr (Holmgren 1942). Gul svärdslilja är utbredd i större delen av Blekinge, med en dominans i kusttrakterna och de inre ådalarna. Arten har ökat framförallt i inlandet.